勧誘方針・販売方針

お客さまへのお知らせ

当社は、「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、保険商品の販売等に係る勧誘に関する方針を次の通り定めましたので、お知らせいたします。

勧誘方針

■ 保険商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な勧誘に努めます。

• 販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。 
• お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。 
• 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して まいります。 

----------------------------------------------------------------------

■ お客さまの保険商品に関する知識・経験・購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、 お客さまの意向と実情に応じた適切な勧誘に努めます。

• 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの 意向と実情に最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。また、お客さまのご経験、ご 契約の目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってま いります。 
• ご高齢者に対する販売等にあたっては、ご家族の同席を依頼するなど、お客さまに十分にご理解いただけるよう配慮してまいります。 
• 変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明をするように努 めてまいります。 
• お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利・利益の保護に配慮してまいりま す。 

----------------------------------------------------------------------

■ お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じてお客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。

• 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいり ます。 
• お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解い ただけるよう常に努力してまいります。

----------------------------------------------------------------------

■ お客さまにご信頼・ご満足いただけるよう努めます。

• 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をし てまいります。 
• お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かしてまいります。 。
• お客さまからのご相談・ご意見等、お気づきの点がございましたら、下記までご連絡ください。

令和6年2月1日
有限会社 プラネッツ

----------------------------------------------------------------------

販売方針

有限会社 プラネッツ

【販売方針】

損害保険	当社の経営方針により、損害保険ジャパン株式会社の商品を販売いたします。
生命保険	【取扱保険会社】 SOMPOひまわり生命保険株式会社・第一生命保険株式会社
	【推奨方針】 当社の経営方針により、基本的にSOMPOひまわり生命保険を推奨する。 ただし、以下のケースに該当する場合は、第一生命を合わせて推奨する。 ・法人が契約者になる定期保険 ・相続対策・贈与などに向けた一時払終身のニーズがある場合 ・介護のニーズがある場合
医療保険	【推奨方針】 当社の経営方針により、基本的にSOMPOひまわり生命保険を推奨する。 ただし、SOMPOひまわり生命保険の商品では顧客ニーズに十分対応できない場合は、損害保険ジャパン、第一生命保険を推奨する。